بهدف محاربة تمويل الإرهاب ومراقبة تدوير الأموال القذرة الاتحاد الأوروبي يقرر إنشاء وكالة لمكافحة تبييض الأموال

قالت مفوضة الخدمات المالية بالاتحاد الأوروبي ميريد ماكجينيس: “لا يمكن التقليل من حجم المشكلة ويجب سد الثغرات التي يمكن للمجرمين استغلالها”. وأوضحت “لم يعد كافيا أن تتصرف الدول الأعضاء بشكل منفصل، بل هناك حاجة إلى إشراف وتنسيق”.

قسم الأخبار

تسعى المفوضية الأوروبية إلى إنشاء وكالة لمكافحة غسل الأموال، كجزء من مقترحات تشريعية تهدف أيضًا إلى مكافحة تمويل الإرهاب بشكل أفضل، بعد عدة فضائح تورطت فيها بنوك داخل الاتحاد الأوروبي.

سيكون هذا الكيان الجديد مسؤولا بشكل خاص عن الإشراف والتنسيق مع السلطات الوطنية. وقالت المفوضية في بيان “الهدف هو تحسين الكشف عن المعاملات والأنشطة المشبوهة وسد الثغرات التي يستخدمها المجرمون”.

من المتوقع أن تبدأ الوكالة الجديدة، التي ستوظف حوالي 250 شخصًا، عملها اعتبارًا من عام 2024. حيث وافقت الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي من حيث المبدأ على إنشاء هذه السلطة الإشرافية المركزية، على غرار تلك الموجودة بالفعل للبنوك، لكنها تتجادل حول مكان مقرها الفعلي.

سلطة إشرافية جديدة تراقب النشاط المالي

تُعتبر القواعد الأوروبية لمكافحة غسيل الأموال، من بين أكثر القواعد صرامة في العالم، إلا أن نائب رئيس المفوضية، فالديس دومبروفسكيس يرى أنه، “يجب الآن تطبيقها بشكل متسق ومراقبتها عن كثب للتأكد من أنها فعالة حقًا”.

وتم الإعلان عن هذا المشروع قبل عام، بعد عدة فضائح. من بينها، تلك المرتبطة بالفرع الإستوني لبنك “دانسكي” الدنماركي.

لم يكن هناك ما يكفي من هذا في السنوات الأخيرة. من الناحية العملية، لا تطبق العديد من الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي القواعد فعليًا أو ببساطة شديدة التراخي في الإشراف والتدقيق في المعاملات المالية المشبوهة.

هذا هو السبب في أن المفوضية الأوروبية اقترحت الآن رسميًا شيئًا كانت بروكسل تعمل عليه منذ شهور: إنها تريد إنشاء سلطة إشرافية جديدة في الاتحاد الأوروبي تراقب عن كثب النشاط المالي في الدول الأعضاء وستقوم بمراقبة وتدقيق المؤسسات المالية عبر الوطنية الكبيرة التي هي مخاطر محتملة.

مراقبة تدوير الأموال القذرة

اقترحت المفوضية، مواءمة القواعد المالية في الاتحاد الأوروبي، على سبيل المثال مطالبة البنوك بمعرفة عملائها أو تحديد مالكي الأصول ممن يقفون وراء ترتيبات مالية غير شفافة. على وجه الخصوص، يجب أن تكون سجلات البنوك الوطنية مترابطة لتسهيل التحقيقات الدولية. بالإضافة إلى ذلك، سيتم توسيع تطبيق قواعد مكافحة غسيل الأموال ليشمل قطاع العملات المشفرة بأكمله.

واعترف ميريد ماكجينيس، مفوض الاتحاد الأوروبي للخدمات المالية، عند تقديم المقترحات التشريعية الجديدة: “يشكل غسيل الأموال تهديدًا واضحًا وقائمًا على المواطنين والمؤسسات الديمقراطية والنظام المالي”.

تمثل المعاملات التي تنطوي على أموال “قذرة” حوالي 1.5٪ من الناتج المحلي الإجمالي في الاتحاد الأوروبي – أي 133 مليار يورو (157 مليار دولار). وقال ماكجينيس: “لا يمكن التقليل من حجم المشكلة، كما يجب سد الثغرات التي يمكن للمجرمين استغلالها”.

من أجل تحقيق ذلك ، تريد المفوضية توحيد القواعد الخاصة بمكافحة غسيل الأموال – أي جلب الأموال “القذرة” من الأنشطة الإجرامية إلى التداول النقدي العادي “النظيف” – في جميع أنحاء أوروبا. يجب أن تتحلى جميع الدول الأعضاء بالشفافية بشأن من يمتلك بالفعل الشركات ومقدمي الخدمات المالية والعقارات. لم يعد من الممكن في الاتحاد الأوروبي أن يتم عقدها باسم شركات وأوصياء وممثلين مجهولين. سيتم دمج سجلات الحسابات المصرفية وأصحاب حساباتهم عبر الاتحاد الأوروبي.

الحد من المدفوعات النقدية

تريد بروكسل أيضًا إدخال حد 10000 يورو للمدفوعات النقدية داخل الاتحاد الأوروبي، ففي بعض البلدان الأعضاء، لا يوجد حد أقصى للدفع النقدي، مما “يسهل إعادة تدوير الأموال القذرة” حسب نص بيان المفوضية.

وقد ثبت أن الاقتراح الذي قدمه دومبروفسكيس اليوم مثير للجدل بين الدول الأعضاء. يريد الحد من المدفوعات النقدية بحد أقصى 10000 يورو.

ويشير إلى أن النقد هو بوابة سهلة لغسيل الأموال. قد يتم تداول العائدات النقدية من صفقات المخدرات، على سبيل المثال، عن طريق تضخيم مبيعات مطعم بيتزا مملوك من قبل المجرمين. يتم شراء العقارات ودفع ثمنها بحقائب مليئة بالنقد.

فرضت بعض الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بالفعل حداً أعلى للمدفوعات النقدية. في اليونان، على سبيل المثال، يبلغ السعر 500 يورو فقط. في بلدان أخرى، مثل ألمانيا أو النمسا، لا يوجد حد على الإطلاق. حوالي 70٪ من مدفوعات المستهلك النهائية في الاتحاد الأوروبي تتم نقدًا.

فضائح في بنوك أوروبية كبرى

يهتم دومبروفسكيس بشكل أساسي بسمعة الاتحاد الأوروبي واستقراره كمركز مالي، وقال “كل فضيحة غسيل أموال كثيرة للغاية”.

في سبتمبر الماضي، وبفضل ملفات FinCEN ، أصبح من الواضح أنه حتى البنوك الأوروبية الكبرى كانت تتحايل على قواعد الاتحاد الأوروبي المتعلقة بغسيل الأموال.

تدهور وضع أكبر بنوك الدنمارك، “دانسكي بنك”، بعد الاشتباه في تورطه في فضيحة كبرى لغسيل الأموال، مع انهيار أسهمه. وكان تقرير طلبه البنك في منتصف سبتمبر – أيلول من العام 2018 أوضح حقيقة اتهامات بغسيل أموال في فرع البنك بإستونيا كانت كشفتها الصحافة في 2017.

وأظهر التقرير أن الفرع شهد عبور نحو 200 مليار يورو عبر حسابات 15 ألف عميل أجنبي غير مقيم في إستونيا بين 2007 و2015 تاريخ غلق هذه الحسابات. واعتبر قسم كبير من هذه الأموال مشبوها ما يمكن أن يرفع إلى عشرات مليارات اليورو الأموال التي تم تبييضها ومصدرها روسيا.

غالبًا ما كانت القضايا تتعلق بفروع بنوك مقرها دول البلطيق في الاتحاد الأوروبي يستخدمها الأثرياء الروس في معاملات مشكوك فيها. فقد تم إغلاق مصرف “أيه.بي.أل.في”، وهو ثالث أكبر بنوك لاتفيا في عام 2018 بعد اتهامه بغسل الأموال لصالح عملاء روس وانتهاك العقوبات ضد كوريا الشمالية.

لا يمكن التقليل من حجم المشكلة

قالت مفوضة الخدمات المالية بالاتحاد الأوروبي ميريد ماكجينيس: “لا يمكن التقليل من حجم المشكلة ويجب سد الثغرات التي يمكن للمجرمين استغلالها”. وأوضحت “لم يعد كافيا أن تتصرف الدول الأعضاء بشكل منفصل، بل هناك حاجة إلى إشراف وتنسيق”.

تمثل الأنشطة المالية المشبوهة حوالي 1 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي للاتحاد الأوروبي، أو حوالي 130 مليار يورو، وفقًا لوكالة الشرطة الأوروبية يوروبول.

مصدر (د.ب.أ) (أ.ف.ب)
اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.